NH證, 연금솔루션 서비스 개시…포트폴리오 구성 지원

연금저축계좌 맞춤형 가이드 제시…고객 편의성 향상

NH투자증권 모델이 연금솔루션 서비스 개시를 소개하고 있다.ⓒNH투자증권

NH투자증권(대표 정영채)은 연금저축계좌 거래 고객의 편의성을 높이기 위해 ‘연금솔루션 서비스’를 개시한다고 12일 밝혔다.

이번 서비스는 기존에 연금 계좌를 운용하던 고객뿐만 아니라 신규로 연금 투자를 고민하는 고객들도 쉽고 간편하게 본인만의 연금 포트폴리오를 구성할 수 있다.

이번 서비스는 크게 3가지 방향으로 솔루션을 제시하는데 첫 번째는 ‘레디-메이드(Ready-Made)’ 서비스다.

해당 서비스는 복잡한 투자과정을 싫어하는 고객들에게 회사가 종합패키지 상품처럼 제공하는 것이 특징이다.

고객들은 연금 투자 전문가들이 직접 구성한 포트폴리오를 간단한 클릭 몇 번으로 매수할 수 있고 해당 상품들은 주기적으로 리밸런싱(투자 비중 및 종목 변경)까지 이뤄진다. 고객은 자문형 상품, 펀드, 혹은 로보어드바이저 등 본인에게 맞는 포트폴리오 투자 유형을 선택할 수 있다.

두 번째는 ‘팔로우-미(Follow-Me)’ 서비스로 좀 더 자유로운 투자옵션을 희망하는 고객들에게 적합하다.

고객은 먼저 ▲사계절 포트폴리오 ▲국민연금 따라하기 ▲인컴형 포트폴리오 ▲글로벌 자산배분 등 여러 컨셉의 투자 가이드를 제공받게 된다.

그 중 하나를 선택하면 해당 컨셉에 맞는 여러 상장지수펀드(ETF) 종목들을 일괄적으로 매수할 수 있는 기능이 제공된다. 개인 취향에 맞게 종목을 삭제·추가하거나 투자 비중을 변경하는 것도 가능하며 종목들을 장바구니에 담거나 일괄매수 기능을 사용할 수 있다.

마지막은 ‘연금자산 성과 확인하기’로 일종의 연금계좌 전용 투자 실험실이라고 볼 수 있다.

고객들은 이 기능을 통해 본인이 관심 있는 여러 펀드와 ETF의 과거 투자 성과를 비교 분석 할 수 있으며 종목을 모아 본인만의 연금 포트폴리오 후보 그룹을 생성할 수 있다.

회사측은 이렇게 생성한 포트폴리오들의 성과를 비교 분석해보고 실제 고객 계좌 내에서 일괄 매수도 가능하다고 강조했다.

이미 연금 계좌를 운용 중인 고객이라면 본인의 연금 계좌의 과거수익률을 함께 비교해 봄으로써 운용 성과를 한눈에 확인하고 더 나은 투자 방향을 결정하는데 도움을 받을 수 있다는 설명이다.

연금저축계좌는 저축금액으로 ETF나 펀드 등의 상품을 매수해 수익을 기대할 수 있고 일부 저축 금액에 대해서 세액공제 혜택이 제공된다는 장점이 있지만 상품 매수나 투자위험 관리 등에 어려움을 느끼는 고객들도 많은데 주안점을 뒀다.

이승아 상품솔루션본부 대표는 “연금저축계좌 운용에 어려움을 겪는 고객들을 위해 연금솔루션 서비스를 개발했다”며 “연금솔루션 서비스를 통해 고객들에게 적극적인 연금 계좌 운용을 지원할 예정”이라고 설명했다.

NH투자증권은 연금솔루션 서비스를 시작으로 퇴직연금 솔루션까지 출시한다는 계획이다. 연금 자산이 장기투자가 이뤄져야 할 대표적 자산으로 글로벌 자산배분이 가장 적합한 솔루션으로 이에 대한 투자 가이드도 지속적으로 제공하겠다는 방침이다.

이승아 대표는 “새로운 투자경험을 위해 꾸준히 투자 솔루션 제공을 할 계획으로 올해 연금솔루션을 시작으로 내년 퇴직연금 솔루션까지 출시할 계획”이라고 덧붙였다.