성인 10명 중 3명 펀드 투자...누적 수익률 평균 19%

평균 투자금액 3946만원

ⓒ한국금융소비자보호재단

성인 10명 중 3명은 펀드 상품에 가입해 평균 약 4000만원을 투자한 것으로 나타났다.

19일 한국금융소비자보호재단은 이같은 내용이 담긴 ‘2021년 펀드 투자자 조사 결과’를 발표했다. 조사는 지난 2월 7일부터 18일까지 만 25~64세 성인 2500명을 대상으로 진행됐다.

해당 조사에서 전체 응답자 중 현재 펀드에 투자하고 있는 비율은 28%로 집계됐다. 이는 전년 조사 결과와 비교해 6.4%p 늘어난 수치다.

펀드에 투자하고 있다고 답한 응답자들의 보유 펀드 개수는 평균 2.7개로 평균 투자금액은 약 3946만원이었다.

세제 혜택 펀드를 제외한 일반펀드 투자로 이익을 본 응답자는 47.8%로 누적 수익률은 평균 19%로 조사됐다.

가장 최근에 가입한 일반펀드(최대 3개) 기준 평균 보유기간은 38.7개월이었다.

재단은 “1년 미만 보유한 경우가 32.1%로 가장 높았음에도 불구하고 5년 이상 보유한 비율이 16.9%를 차지해 상대적으로 높게 나타나면서 평균치에 반영됐다”고 설명했다.

ⓒ한국금융소비자보호재단

펀드에 투자하는 이유는 ‘수익성이 높다는 생각’이 44.5%로 가장 많았다. 이어 ‘투자 대상 다양화’(28.0%), ‘안정성이 높다는 생각’(17.8%), ‘필요할 때 쉽게 찾을 수 있어서’(6.7%) 등의 순이었다.

특히 60대에서 수익률을 투자 이유로 꼽은 응답자 비중이 56.5%로 20대(29.6%)보다 훨씬 높았다.

펀드 가입 경로(복수 응답)를 보면 은행 등 판매사에 직접 방문한 비율은 50.9%로 지난해 조사 대비 3.8%p 감소했다. 반면 모바일 채널을 통한 가입 비율은 9.1%p 증가한 32.4%로 조사됐다.

펀드 수익률 점검 주기는 한 달(27.7%)로 선택한 경우가 가장 많았다. 전혀 확인하지 않는 경우는 4.5%에 그쳤다. 반면 포트폴리오(자산 구성 내역)와 펀드매니저(운용 인력)를 전혀 확인하지 않는 비중은 각각 13.7%, 33.6%에 달해 상대적으로 컸다.

펀드 정보를 얻는 곳으로는 44.3%가 금융회사라고 응답했다. 다음으로 인터넷(18.1%), 주변 사람(15.5%) 등이었다.

재단은 “연령대가 높을수록 펀드 정보를 금융회사를 통해 얻는 경우가 많아, 금융회사가 높은 수익률과 안정성을 강조하며 권유할 경우 쉽게 영향 받아 투자할 위험이 크다”면서 “고령 투자자 보호 체계를 더 강화해 나갈 필요가 있다”고 밝혔다.